非法集资由哪些相关部门来执行判定？必须有哪些部门的证件才能证明是民间借贷而不是非法集资？ (一)

非法集资由哪些相关部门来执行判定？必须有哪些部门的证件才能证明是民间借贷而不是非法集资？

优质回答1、民间借贷是指自然人之间的合法借贷，广义也包括个人与非金融企业之间的借贷，是受法律保护的民事法律关系。

2、非法集资形式上于民间借贷无异，指未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或另外的债权凭证的方式向社会公众筹集钱，并承诺在一定期限内以货币、实物及另外的利益等方式向出资人还本付息的行为。非法集资是国家法律要打击的对象，不受法律保护。

3、最高人民法院司法解释对非法集资行为作出了明确界定：

(一)未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收钱;

(二)经过媒体、推介会等方法向社会公开宣传;

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者予以回报;

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收钱：个人向30人吸收存款;单位向150人吸收存款。

因此，借款人在办理民间借贷之前，如果遇到具备四个条件的，那就是提高警惕、准确认识、防范风险，避免钱财损失。

非法集资多少万算违法 (二)

优质回答个人非法集资二十万元、单位非法集资一百万元算违法。具体来说：

个人非法集资：根据相关法律，如果个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元，即构成非法集资的违法行为。单位非法集资：对于单位而言，非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元，同样被视为非法集资的违法行为。

此外，非法集资的违法性不仅取决于集资的金额，还可能涉及集资的人数、集资的手段和目的等多个方面。因此，在判断某一行为是否构成非法集资时，需要综合考虑多个因素。

非法集资归哪个部门管 (三)

优质回答非法集资归当地的金融监管部门管理。

非法集资是一种金融犯罪行为，涉及资金的非法筹集和使用，通常涉及数额较大的资金流动和金融风险。对于此类活动，地方的金融监管部门负有监管责任。这些部门负责监测和管理金融市场的正常运行，打击非法金融活动，维护金融秩序和金融消费者的合法权益。金融监管部门通过一系列的手段和措施，如监管政策、法规制定和执行，来防止和打击非法集资等违法金融活动。

非法集资活动由于其涉及面广、危害性大，通常还会涉及到其他相关部门的联合行动。比如，公安机关负责非法集资案件的侦查、调查和取证工作，检察机关则负责审查非法集资行为是否构成犯罪，法院则负责审理相关案件。此外，地方政府在打击非法集资活动中也扮演着重要角色，会组织相关部门进行联合执法，共同维护地方金融秩序和社会稳定。

总之，非法集资归当地的金融监管部门管理，但同时也是一个需要多部门联合行动的问题。在打击非法集资的过程中，需要金融监管部门、公安机关、检察机关、法院以及地方政府等各方密切合作，共同维护金融市场的健康稳定运行。对于非法集资行为，应该坚决予以打击，保护广大投资者的合法权益。

非法集资涉嫌合同诈骗罪 (四)

优质回答非法集资不等同于合同诈骗。非法集资是指未依照法定程序经有关部门批准，以发行债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为；而合同诈骗是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的行为。

【法律依据】

《刑法》第二百二十四条

有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；

（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；

（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的。

什么叫非法集资，集资多少万算非法 ? (五)

优质回答非法集资是指：单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：

1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元的;

2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人的;

3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元的;

4、造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。

非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。

非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。

非法集资犯罪案件证据的收集

证据是判定行为人是否构成犯罪以及构成何种犯罪的客观依据。由于非法集资犯罪往往作案周期长、受害人数多、涉案金额大，因此更需要重视对非法集资类犯罪各类证据的全面收集。既要重视对言词证据的收集，又要重视对虚假宣传材料、股权证、协议书等书证及电子数据的收集取证。

对犯罪嫌疑人、被告人供述的提取，应紧紧围绕非法集资的非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征进行，并将非法集资资金的管理、使用、用途作为重点进行取证，同时还应查明涉案款物的去向以及犯罪嫌疑人、被告人的退赔能力。

对被害人陈述的提取，应主要围绕参加集资的起因、方式、金额、回报(方式、次数、金额)、损失金额等方面进行;对被害人人数众多的案件，为全面查明被害人的实际损失，侦查机关还应及时发布公告要求被害人限期申报债权，对被害人进行确认，并及时告知相关权利及义务。

对涉案书证，应当调取包括非法集资方案、宣传手段，资金来源、资金管理、使用、流向等方面的书证，重点是所集资金的管理、使用、用途等影响非法集资行为定性方面的书证;对财务账目齐全，被告人及相关财务人员均能印证财务书证的案件，应以财务账目为核心进行取证;

同时，由于司法审计报告是认定犯罪嫌疑人、被告人非法集资金额、损失数额、犯罪金额的主要证据，是重要的定罪量刑依据，因此对具有相应财务资料的，侦查机关在立案侦查后一般还应及时委托相关单位进行审计或者出具司法会计意见。

了解了上面的内容，相信你已经知道在面对非法集资于时，你应该怎么做了。如果你还需要更深入的认识，可以看看维格律网的其他内容。