红岭创投非法集资 1395 亿元，“P2P教父”周世平被移送起诉 (一)

贡献者回答4月14日，深圳市人民检察院发布《周世平、胡玉芳、项旭等十八人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案被害人诉讼权利义务告知书》。告知书显示，周世平、胡玉芳、项旭等十八人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案，已由深圳市公安局福田分局向本院移送审查起诉。这些犯罪嫌疑人于2009年3月至2021年9月期间，利用“红岭创投”、“投资宝”网贷平台以及“红岭资本线下理财”项目，通过公开宣传，以保本付息、高额回报为诱饵，向社会不特定公众线上、线下非法集资，累计集资参与者51.68万名，非法集资总额高达1395亿元，造成11.96万名集资参与人本金损失163.88亿元。

周世平，被业内称为“网贷教父”，1968年2月生于江苏如皋，1993年开始专注于国内证券市场及上市公司价值研究，有超过20年证券投资经验。2008年下半年开始筹备成立网贷平台红岭创投，2009年3月红岭创投正式上线。周世平还是A股公司深南股份的实控人。红岭创投电子商务股份有限公司旗下的互联网金融服务平台“红岭创投”成立于2009年3月，总部位于深圳市福田区益田花园19栋11楼，全国共有四十余家省级分公司，是国内成立较早的互联网金融服务平台。2014年，红岭创投被美国最大的P2P调研机构Lend Academy评为“中国最重要的八家P2P网贷平台”之一。然而，2019年4月8日，红岭创投宣布退出网络贷款业务，同时公布了3年清退计划，不再新增出借业务，逐步有序收回已出借的贷款，兑付给投资人。

2021年9月25日，深圳福田警方通报“红岭创投”、“投资宝”、“红岭资本”涉嫌非法集资犯罪的相关案情。警方对犯罪嫌疑人周某平、项某等74人分别以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪执行逮捕。警方敦促多名公司股东、高管、员工退缴违法所得，多名相关借款人归还借款本息。红岭创投官网数据显示，16-19年期间，该平台融资总人数达到13.3307万人，出借人总数在48.6580万人，待偿金额达182亿6262万元，债权转让金额达到101亿9479万元。出借金额在全国各地均有分布，其中江苏、湖北、山东、浙江、广东、湖南、四川、安徽、河南、江西等二线城市居多，借款金额也分布在全国各地，江苏位居榜首。

此次P2P网贷事件涉及的人数之广、金额之大令人震惊，很多家庭遭受了巨大的损失。出借人中，90后占比41.47%，80后占比43.73%，70后占比20.74%，90后占比18.89%。80后和90后投资观念较强，但风险把控能力仍需加强。红岭创投董事长周世平曾表示，平台出现的4笔坏账涉及本金总额1亿元，这些坏账均为广州纸业企业，背后资金流向纸张贸易商、广州金山联郝姓老板，而该老板已“失联”。广州民间金融知情人士透露，郝姓老板涉及的贷款总额高达20多家银行的16亿元，加上数额相近的民间借贷，总计金额接近30亿元。

红岭创投从巅峰走向低谷，原因既有国家对P2P政策导向的影响，也有P2P自身风险因素。P2P网贷风险主要来源于平台自身和借款人两个方面。平台风险包括资质风险、技术风险、管理风险等，如老板卷款跑路、涉嫌非法集资、挪用投资人资金等刑事犯罪。投资人的风险则主要来自借款人逾期还款等。P2P网络平台最大的风险是资金风险。投资人的资金流向至关重要，现实中出现了很多网贷平台未采取第三方监管资金，虚设假标、假借款项目，将资金放高利贷，赚取高额差价。当借款人逾期还款无力承担还款责任时，平台只能选择跑路。各大P2P平台的倒闭标志着P2P时代的结束。对于普通投资人而言，投资是理财途径之一，但需提高理财风险意识，通过合法合规渠道投资，规避风险，谨慎对待未来投资。

桐君阁速看！警方通报“银票”、“夸客金融”等4家平台案情进展 (二)

贡献者回答多地警方已对“银票”、“夸客金融”等4家平台案情进展进行通报，具体情况如下：

银票：

案件进展：上海公安局长宁分局已对上海鸿翔银票互联金融信息服务有限公司实践操控人易某某及9名高管进行逮捕，涉嫌集资诈骗罪和不合法吸收大众存款罪。财物查封：公安机关已查封冻住涉案银行账户合计150余个，其他财物清查作业正在进一步展开。

壹宝贷：

案件进展：广州市公安局银河区分局已对“壹宝贷”公司涉嫌不合法吸收大众存款立案侦办，并敦促公司法人及风控总监自首。报案方式：出资人可通过多种方式向公安机关报案，包括直接到广州市公安局银河区分局经侦大队报案、向户籍所在地或常住地公安机关报案，或在线上进行信息挂号。

魔袋金融：

案件进展：上海市公安局浦东分局已对涉嫌不合法吸收大众存款罪的“魔袋金融”实践操控人及首要犯罪嫌疑人进行逮捕。财物追缴：警方已冻住、查封魔袋金融和涉案人员的13个涉案银行账户资金，开始追缴涉案资金约100万元，并清查其他涉案财物。数据获取：警方已获取“魔袋金融”渠道电子数据和第三方付出数据，并延聘司法审计公司进行司法审计。

夸客金融：

案件进展：上海市公安局黄浦分局已对涉嫌不合法吸收大众存款罪的上海夸客金融信息服务有限公司法人及高管进行逮捕。财物追缴：警方已冻住、查封夸客金融和涉案人员的9个涉案银行账户资金以及涉案财物，开始追缴涉案资金5亿余元。司法审计：公安机关已获取“夸客金融”渠道电子数据和第三方付出数据，并延聘司法审计组织对涉案资金进行司法审计，承认每位出资人出借数额，清查资金去向。

警方提示：出资人应活跃向公安机关检举揭露、反映情况，以帮忙警方查询取证，并关注相关渠道的案情通报，以便及时了解案件进展。同时，也提醒广大市民要增强风险意识，理性投资，避免陷入非法集资等陷阱。

国金宝现在怎么样了?是非法集资吗? (三)

贡献者回答国金宝现状为已涉嫌非法吸收公众存款并被立案侦查，其实际负责人已自首并被采取刑事强制措施。以下是关于国金宝现状的详细解答：

一、公司现状

已涉嫌非法吸收公众存款：根据上海市公安局浦东分局发布的案情通报，国金宝（即上海银河惠理金融信息服务有限公司）已因涉嫌非法吸收公众存款案被立案侦查。实际负责人自首：2018年7月30日，国金宝的实际负责人陈某已向公安机关自首，待偿余额高达35亿元。

二、法律措施

立案侦查：浦东公安已对国金宝涉嫌非法吸收公众存款案进行立案侦查，这是法律程序中的一个重要步骤，意味着案件已经进入司法程序。采取刑事强制措施：公司平台的实际负责人陈某、董某已被依法采取刑事强制措施，这是为了保障案件调查的顺利进行，防止相关人员逃避法律责任。

三、后续处理

案件进一步调查中：目前，案件仍在进一步调查中，这意味着案件的细节和最终结果尚未确定，需要等待公安机关的进一步调查和审理。受害人报案登记：受害人应尽快至户籍所在地或居住地公安机关报案并登记信息、提供证明材料，以便公安机关更好地了解案件情况，保护受害人的合法权益。

综上所述，国金宝目前因涉嫌非法吸收公众存款已被立案侦查，其实际负责人已自首并被采取刑事强制措施。案件仍在进一步调查中，受害人应尽快报案登记。

虽然我们无法避免生活中的问题和困难，但是我们可以用乐观的心态去面对这些难题，积极寻找这些问题的解决措施。维格律网希望红岭创投非法集资 1395 亿元，“P2P教父”周世平被移送起诉，能给你带来一些启示。